Открытие счета частного лица в банке Панамы (Personal Bank Account)

Рекомендация. Важным условием открытия счета в любом банке Республики Панама является рекомендация. Реальность такова, что практически ни один  банк не будет иметь с Вами дело, если у Вас не будет рекомендации от уважаемого лица – гражданина Панамы. Это реальность.

Наша юридическя фирма, и ее партнеры, более чем уважаемы на территории государства Панама. Поэтому.

Мы готовы предоставить рекомендательное письмо и также в случае необходимости устно переговорить с управляющим банком об открытии для Вас банковского счета. За подобного рода сервис мы взимаем плату в размере $900, если речь идет об одном из аффилированных с нашей компаний банков. Если же Вы выбираете свой банк (по любым причинам), и он не входит в сеть аффилированных с нами компаний, то за рекомендацию (устную и письменную) мы взимаем плату в размере $1 200. В указанную стоимость входит также неораниченное число консультаций и помощь в подготовке комплекта документов для открытия счета.

Единственное отличие, помимо стоимости рекомендации, в открытии счета в «дружественном» нам банке или «постороннем» будет длительность процесса. В связи с тем, что с неаффилированным с нами банком у нас нет жестких договоренностей, срок открытия банковсого счета может быть увеличен (по сравнению с обычным).

О банках Панамы.

Банки Панамы – одни из самых стабильных в мире. Именно поэтому, Республика Панама – это второй по величене международный банковский центр, после Швейцарии. Панама также обладает самыми лучшими законами в области банковской безопасности, в том числе и распространения данных, которые существуют в мире в настоящее время. Иными словами, после открытия Вами оффшорного банковского счета, если вы сами не сообщите о нем информацию кому-либо, о нем никто не узнает. И даже по специальному запросу, эта информация не будет выдана (за исключением граждан Америки, им в данном случае не так повезло).

На текущий момент Республика Панама и Россия не имею соглашения об обмене финансовой информацией, подтверждением чему является перечень стран, не производящих обмен информацией с Россией, утвержденный Приказом ФНС от 4 марта 2016 года. В списке 111 государств и территорий, в том числе и Панама.  Это значит, что в случае наличия банковского счета или открытия корпорации в одной из этих стран, узнать о них Российская Федерация сможет только в том случае, если вы об этом сами сообщите.

Читайте также: «Насколько секретен мой оффшорный банковский счет«.

В Панаме открыты порядка 100 банков. Наша компания имеет давние партнерские отношения со множеством местных, а также международных банков (их представительств), однако если Вас интересует быстрое открытие счета частного лица, то мы берем на себя смелость порекомендовать несколько банков, взаимодействвуя с которыми этот процесс будет быстрым и несложным.

После персонального представления в банке, Вы строите свои отношения с этим банком в порядке той секретности, которая Вам необходима, мы более не вмешивемся в Ваши дела относительно денежных переводов, хранения денежных средств на депозите и прочего. Однако, если Вам потребуется помощь с переводом какой-то части разговора, то мы готовы ее оказать.

Управление счетами он-лайн (Online Panama Banking):

Абсолютное большиство клентов, открывающих оффшорные счета в банках Панамы, управляют своими счетами в режиме он-лайн. За новейшую историю банков Панамы (последние 10 лет) не было ни одного случая утечки информации или потери клиентом своих денежных средств из-за несанкционированного доступа в банкинг-систему, поэтому мы можем рекомендовать Online Panama Banking как один из надежных способов управления и контроля за своими финансами.

Банковский депозит:

Согласно действующему законодательству Республики Панама, минимальная сумма для открытия депозита в любом банке Панамы составляет  $10,000.  Что касается банковского процента, то некоторые из банков Панамы предлагают доходность с депозита до  8%  (Certificates of Deposit).

В том случае, если вы готов положить на депозит банка сумму в $300 000 на 3 года, Вы можете попасть под программу получения постоянного вида на жительство в Республике Панама и паспорта гражданина через 5 лет. С подробностями этой программы можно ознакомиться здесь.

Счет для совершения международных операций (International Checking Аccount).

Для тех, кто открывает оффшорный банковский счет с целью осуществления в последующем международных операций (поступления днежных средств и их траты), подходит открытие специального счета.  Условия для открытия и содержания International Checking Аccount:

— Минимальная сумма, которая всегда должна быть на счете — $5000.

— Проценты на рост капитала — не выплачиваются.

Документы для открытия оффшорного банковского счета:

  1. Нотариальная копия заграничного паспорта (страницы с фото и с последними визами). Эти копии можно сделать и заверить нотариально непосредственно, когда Вы будете в Панама-Сити.
  2. Два сопроводительных письма из любого банка, брокерской фирмы или иного финансового учреждения. Письма должны быть оформлены на официальном бланке учреждения, иметь подпись лица, выдавшего рекомендацию и контактную информацию (адрес, телефон, факс и т.п.). Нет никаких официальных форм для такого рода писем. Обычно они содержат информацию, что такое-то лицо является клиентом банка (напрмер) с такого-то года и находится «на хоршем счету», то есть у него нет просроченных кредитов и иной подозрительной активности.
  3. Два рекомендательных письма от респектабельных граждан или организаций Панамы (это предоставляет наша компания).

Процедура открытия счета:

  1. Заполнение формы заявки on-line в выбанном банке.
  2. Перечисление платежа за наши услуги.

Платеж может быть сделан  путем банковского перевода, через систему Western Union Money Transfer, а также путем высылки в наш адрес USD Check, or USD International Money Order. Платеж осуществляется напрямую в наше представительство в Панама-Сити, Республика Панама.

  1. Интервью в банке.

Обратите внимание, что на интервью Вы должны явиться лично!

Как только мы получим от Вас денежные средства, мы договоримся с банком об интервью и подготовим Вас к нему, а также снабдим необходимыми рекомендациями, и в случае необходимости, подойдем с Вами в банк лично, чтобы эти рекомендации подтвердить.

  1. Открытие счета.

После одобрения Вашей кандидатуры в банке, мы подготовим все документы для открытия счета. Обычно счет открывается в течение 20-30 дней с момента, когда все необходимые доокументы переданы в банк.

  1. Использование счета.

Банк вышлет Вам напрямую информацию, что Вашему счету присвоен номер, а также протокол (инструкцию) как имено  Вы сможете вносить или перечислять деньги на счет, производить оплаты и т.п. Вы также сможете заказать и получить кредитовую или дебетовую карту.

Подводим краткую калькуляцию расходов:

  • расходы на открытие счета частного лица — $900
  • сумма «в банк» — $10 000 или $5 000 (в зависимости от вида счета).
  • авиабилеты до Панама-Сити (требуется одна поездка).

Результат — огромные возможности по хранению, использованию, перечислению и вложению денежных средств не только на территории Республика Панама, но и по всему миру. Ведь между Республикой Панама и Российской Федерацией нет соглашения об обмене финансовой информацией, а значит и Ваш счет и все операции с ним будут конфиденциальны.

На этом процедура открытия оффшорного банковского счета заканчивается и начинается самое приятное – его использование!

Еще раз отвечаем на самый часто задаваемый вопрос: открыть оффшорный счет на частное лицо в Республике Панама по доверенности или o-line нельзя! Все, кто это обещают или мошенники или не знают о чем говорят. Единственная возможная процедура — это явиться лично на итервью в банк.  И да, для этого нужно прилететь в Панама-Сити.

По любым возникшим вопросам, пожалуйста, свяжитесь с нами, заполнив контактную форму ниже: